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Gestión de Riesgos Financieros y Mercados de Capital

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CONCEPTOS
CLAVE
1
EL RIESGO FINANCIERO
2
TIPOS DE RIESGOS
3
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE CRÉDITO: CLASIFICACIÓN DE CLIENTES
4
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE LIQUIDEZ FINANCIERO: EL RIESGO DEL CRÉDITO PERCIBIDO POR LA BANCA
Matrícula
Categoría:

Finanzas, Auditoría y Fiscalidad

Modalidad:Presencial
Edición:XXVI
Inicio: 28/05/2021
Fin Preinscripción: 28/05/2021
Precio: 390€
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Descripción

Los riesgos derivados de las situaciones de incertidumbre pueden ser decisivos para el normal desarrollo de la actividad de una empresa, e incluso para su propia supervivencia. Anticiparse y minorar los efectos que sobre la empresa pueden tener estos riesgos se muestra imprescindible para asegurar su buen funcionamiento, sobre todo teniendo en cuenta la globalización y rapidez con la que suceden los cambios en el mundo de los negocios.

Identificar los factores determinantes de los riesgos financieros y conocer las medidas de contingencia más adecuadas, con la finalidad de minimizar la exposición de la empresa a este tipo de riesgo, se muestra básico para proteger a las organizaciones frente a cualquier incertidumbre. Dicha función es realizada en el departamento financiero por el controller/director financiero, el cual será en última instancia el responsable de la correcta evaluación y seguimiento de cualquier riesgo que pueda suponer una amenaza potencial para la empresa.

El presente módulo estudia los riesgos y las medidas de contingencia para minorar sus efectos, profundizando en las contingencias de los dos principales riesgos financieros que pueden amenazar a las organizaciones, o sea la morosidad por parte de los clientes y la falta de liquidez al no acceder a financiación bancaria (fuente principal de recursos ajenos en el entorno económico actual). Ambos implicarían un fuerte riesgo de discontinuidad de la empresa.

La estructura del curso será, por tanto: una primera parte en la que se estudia el ciclo de vida de la gestión de riesgos. En la segunda parte se analizan los principales riesgos que amenazan a las organizaciones. A continuación, se muestran herramientas para identificar y clasificar los riesgos de crédito de las empresas, para poder realizar un credit-scoring e identificar la calidad crediticia de los clientes, protegiendo por tanto los balances de nuestra empresa de la morosidad. Por último, se estudia cómo minorar el riesgo de crédito percibido por la banca de nuestra empresa, con la finalidad de poder acceder a los recursos de las entidades financieras y minorar así el riesgo de liquidez.  

Información

Objetivos

  1. Conocer técnicas para una gestión efectiva de los riesgos en las empresas. Identificar los factores determinantes de los riesgos y los tipos de riesgo más usuales. Saber qué riesgos son los que pueden afectar más a cada empresa/sector.

  2. Conocer las medidas de contingencia más adecuadas para minorar la exposición de la empresa a cada tipo de riesgo financiero.

  3. Identificar el riesgo de crédito de los clientes y manejar herramientas que permitan clasificarlos para minorar la exposición de la empresa

  4. Identificar los factores de riesgo crediticio percibidos por la banca y conocer figuras de financiación que puedan minorarlos. 

Duración y Sede

Duración:  El curso tiene una duración de 30 horas lectivas.

Modalidad: El curso puede realizarse en modalidad 100% online o en modalidad blended, combinando las sesiones presenciales (los días 21 y 22 de mayo) con las sesiones online (del 24 de mayo al 6 de junio).

Sede: Edificio ENAE. Campus Universitario de Espinardo 30100, Espinardo, Murcia.

Metodología

ENAE desarrolla una metodología activa y participativa basada en el "Método del Caso", que alterna las exposiciones de conceptos, técnicas y métodos de análisis, con el desarrollo de casos prácticos que reflejan situaciones empresariales reales.

Con el fomento del trabajo en equipo se pretende conseguir la integración de todos los miembros y resolver de una forma más eficaz los casos planteados, mediante el intercambio de distintos puntos de vista, opiniones y experiencias. Se aprenderá de los formadores pero también de las experiencias profesionales de los compañeros.

PROFESORES

MÓDULOS

EL RIESGO FINANCIERO
  • El ciclo de vida de la gestión de riesgos.
    • Identificación del riesgo.
    • Evaluación de los riesgos identificados: el mapa de riesgos.
    • Mitigación de los riesgos: Forwards,   Warrants,   Swaps,   Compra de opción,   Túnel o collar (CAP y FLOOR),   Seguro de cambio.
    • Seguimiento y control.
TIPOS DE RIESGOS
  • Riesgos Económicos.
    • Materias primas.
    • Operativo, Modelo, Laboral,  Tecnológico,  Fraude,  Continuidad del Negocio,  Catastrófico.
    • Producto.
    • Reputación.
    • Jurídicos.
    • Riesgo país, Riesgo político.
  • Riesgos Financieros.
    • Tipo de interés.
    • Tipo de cambio.
    • Inflación.
    • Liquidez.
    • Crédito a clientes e insolvencia.
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE CRÉDITO: CLASIFICACIÓN DE CLIENTES
  • Método Altman Z-Score.
  • Confección de un modelo simple de valoración de clientes.
CONTINGENCIA DEL RIESGO DE LIQUIDEZ FINANCIERO: EL RIESGO DE CRÉDITO PERCIBIDO POR LA BANCA
  • Factores determinantes del riesgo crediticio percibido por la banca.
    • Riesgos externos.
    • Riesgos internos.
    • Limitación a la disponibilidad crediticia.
  • Factores que minimizan el riesgo percibido por la banca.
  • Aportación de colaterales,    Avalistas,    Sistemas de Garantías.
  • Figuras que minimizan el riesgo percibido,    Endoso/cesión de créditos,    Leasing.
PROG-FI-RIESGOS-FINANC-XXVI
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